Neue Krypto Regeln 2022

Seit März 2022 werden in Estland die Anforderungen für Kryptogeschäfte verschärft. In diesem Zusammenhang hat die Staatsbehörden bereits damit begonnen, Kryptounternehmen an die neuen Anforderungen anzupassen, die bis zum 15. Juni 2022 umgesetzt werden müssen. Andernfalls wird die Lizenz entzogen.

Hier sind die wichtigsten der neuen Anforderungen:

1. Das genehmigte Kapital soll mindestens 100.000,00 EUR (für Unternehmen, die Brieftaschen-, Börsen- und Kryptowährungsausgabedienste anbieten) oder mindestens 250.000,00 EUR (für Unternehmen, die Kryptowährungstransferdienste anbieten) betragen.
2. Ein neuer Begriff wird in das Gesetz eingeführt, nämlich der „Kryptowährungstransfer“. An diese Art von Kryptoaktivität werden viel strengere Anforderungen gestellt. Jede Bewegung von Krypto auf eine Brieftasche oder ein Konto wird als Übertragung von Kryptowährung angesehen, auch wenn eine solche Bewegung vom Unternehmen nur teilweise durchgeführt wird und die Hauptfunktionalität an einen Dritten übertragen wird. Gleichzeitig gilt auch die Bewegung, bei der Initiator und Empfänger dieselben Personen sind, als Kryptowährungstransfer.
3. Die Anforderungen an die Eigenmittel von Kryptounternehmen wurden verschärft.
4. Die Anforderungen an die interne Revision und die obligatorische unabhängige Jahresprüfung wurden eingeführt.
5. Der Geschäftsführer eines Kryptounternehmens darf diese Position nicht in mehr als zwei Unternehmen bekleiden.
6. Ein sogennanter AML-Officer kann diese Rolle nur in einem Unternehmen erfüllen.
7. Darüber hinaus sieht das Gesetz nun eine Reihe weiterer Anforderungen im Rahmen der Anwendung von Sorgfaltspflichten vor.
   

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