Лицензия на операции с криптовалютой

Запутанное положение дел в банковской сфере привело к активному расширению альтернативных финансовых услуг. В первую очередь услуг в сфере криптовалют. Эстония и здесь занимает лидерские позиции.

Развитие направления блокчейн и криптовалют до поры до времени сдерживало либо отсутствие четкого законодательного признания, либо непомерные затраты на получение лицензии. Однако теперь благодаря легализации криптовалют в законодательстве Эстонии в качестве виртуальных ценностей (virtuaalvääring), получение лицензии не является более чем-то особенным и порог входа на рынок для определенных видов услуг достаточно низок.

Виртуальная ценность (виртуальная валюта) — электронная ценность, которое передается в цифровом виде, хранится или продается и принимается физическим или юридическим лицом в качестве средства платежа, но не является законным платежным средством или финансовым инструментом какой-либо страны.

Получение лицензии или разрешения на деятельность (tegevusluba) необходимо в следующих случаях:

• обмен фиат валюты;
• обмен виртуальной валюты на фиат валюту;
• услуга кошелька виртуальной валюты.

Особенностью разрешения на деятельность по указанным направлениям является то, что проверяется не соответствие заявителя определенным лицензионным условиям, а проверяется уровень профессиональной компетенции и личных качеств менеджмента компаний, а также наличие внутренних регуляций по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма.

Мы наработали практический опыт по получени разрешений на деятельность в финансовой сфере и можем оказать квалифицированную юридическую поддержку.