Финансовая лицензия в Эстонии

Операции с крипто-валютами и иные виды инвестиционной и финансовой деятельности становятся все более популярными. В данной статье мы рассмотрим вопрос лицензирования деятельности по предоставлению финансовых услуг.

Согласно закона Эстонии О противодействии отмыванию средств и финансированию терроризма от 16 июля 2016 года, к лицензируемым видам деятельности относятся:

• деятельность финансовых учреждений;
• администрирование доверительных фондов и предоставление услуг бизнес объединений;
• услуги обмена валют;
• предоставление услуг альтернативных платежных средств;
• услуги ломбарда;
• торговля ценными металами и камнями, а также изделиями из них (кроме металлов необходимых для целей промышленности, науки и медицины).

Для получения лицензии, или если дословно с эстонского языка — разрешения на деятельность (tegevusluba), необходимо подать заявление в ответственный орган государственной власти. Вопросами выдачи лицензии занимается Бюро данных по отмыванию денег, которое входит в структуру Департамента полиции и пограничного контроля.

При подаче заявления предоставляются проекты внутренних документов и правил о соблюдении законодательства в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма. Также подаются данные о фактических местах предоставления услуг, о контактных лицах, руководстве компании. В случае если в руководстве компании либо среди контактных лиц есть нерезиденты Эстонии, то необходим документ из страны происхождения нерезидента, об отсутствии фактов привлечения к ответственности за противодействие государственной власти или за участие в сделках по отмыванию средств, а также уголовных преступлений.

Заявление рассматривается до 30 рабочих дней.

Лицензия будет выдана если соблюдены следующие условия:

• Отсутствие у членов правления, прокуриста, собственника либо бенефициара действующих наказаний за противодействие государственной власти, за факты отмывания средств либо иные умышленные преступления.
• Назначенное в соответствии с законом контактное лицо соответствует всем выдвигаемым по отношению к нему требованиям.
• Дочернее предприятие, на имя которого ходатайствуется о получении разрешения на деятельность, соответствует требованиям закона.

От необходимости получения разрешения на деятельность освобождаются те компании, у которых уже есть разрешение выданное Финансовой инспекцией.