Крипто лицензия и безупречная деловая репутация: изменение практики
Недавно эстонское Бюро данных об отмывании денег изменило свою практику контроля при выдаче крипто лицензий или изменении данных компаний, которые уже имеют лицензию.
Среди прочего, уточняются признаки безупречной деловой репутации, которые должны соблюдаться на всем протяжении деятельности компании. Называя общие признаки (как отсутствие налоговой задолжености, отсутствие дел о банкростве, дел об административных проступках, уголовных производств с участием должностных лиц компании), регулятор дает несколько углубленное понимание безупречное деловой репутации.
Так, об отсутствии безупречной репутации будет говорить само лишь подозрение в производствах, упомянутых выше. То есть, если член правления или участник компании был каким-то образом замешан, например, в деле о взыскании штрафа за неуплату налогов, или если ему предъявляли обвинение в уголовном преступлении, и даже если его потом оправдали, то для Бюро это все равно будет основанием считать деловую репутация такого человека небезупречной, в связи с чем лицензия не будет выдана или может быть отозвана. Кроме того, даже несвоевременная подача годовых отчетов может сейчас быть интерпретирована Бюро как действие, портящее деловую репутацию.
Важным новшеством является повышение внимания Бюро к номинальным сервисам. Очень часто консалтинговые компании предоставляют услуги своего директора или AML офицера, обещая полную защищенность от контролирующих органов. Однако по факту, такие лица числятся еще на многих других компаниях и такие услуги не подразумевают реальной работы. Поэтому эти номинальные директора или AML офицеры ничего не знают о деятельности компании и иногда даже об отрасли в целом, не выполняют свои функции, или же не имеют навыков и опыта выполнения такого рода работы. Бюро это легко проверяет через реестр, посредством дополнительных запросов и интервью с такими лицами.
Поэтому, чтобы сохранить лицензию, следует особо осторожно подойти к вопросу о выборе членов правления и AML офицеров для своих компаний.