Deutsche Bank и отмывание 80 млрд $

Недавнее исследование The Guardian выявило, что Deutsche Bank участвовал в широкомасштабной схеме отмывания денег с возможной общей суммой в 80 миллиардов долларов. Представители банка признают, что регуляторы Великобритании и США могут предпринять «значительные дисциплинарные меры» против банка.

Схема работала в 2010-2014 годах с целью перевода денег из России в западную финансовую систему при участии ФСБ и высоких чиновников Кремля.

Так называемая The Russian Laudromat Scheme использовала компании из Великобритании, США и Германии (всего было задействовано 2523 «компаний высокого риска»), которые одалживали друг другу деньги, отказывались платить, а молдавские суды признали такие долги реальными. Затем миллиарды денег были переведены в Молдову и страны Балтии через банк в Латвии.

Deutsche Bank использовался для отмывания денег через свою корреспондентскую банковскую сеть, позволяя эффективно отмывать грязные российские деньги и направлять их в США, Европейский Союз и Азию. Банк не знал о мошенничестве до тех пор, пока в марте 2017 года был выпущен отчет Guardian и Проекта по раскрытию организованной преступности и коррупции (OCCRP).

Наш комментарий:

Прежде всего, как мы видим, проблема отмывания денег заключается не в «нерезидентах, ведущих бизнес», и не в отсутствии «связи со страной». Когда происходит реальное отмывание денег, то это всегда большая организация со значительными ресурсами, которая стоит позади всей истории. Также вы всегда обнаружите, что одни и те же люди «организуют и управляют проектом».

Во-вторых, неясно, как Deutsche Bank (обладающий полным контролем над транзакциями и содержащий многоуровневую ситсему безопасности) оказался «совершенно не осведомленным», в то время когда некоторым журналистам и неправительственным организациям удалось раскрыть эту схему.

В-третьих, если вы хотите остановить отмывание денег или значительно уменьшить его оборот — начните взаимодействовать с теми, кто в первую очередь за это отвечает. Это значит — банки и банкиры. А не с фрилансерами, самозанятыми предпринимателями и небольшими компаниями, пытающимися начать свой крошечный бизнес.

Но по некоторым неясным причинам виноваты во всех проблемах виноваты именно предприниматели, хотя они вряд ли вообще понимают о чем идет речь.