10.04.2022
Новые правила для крипто бизнеса 2022
С марта 2022 года в Эстонии ужесточились требования к крипто бизнесу. В связи с этим регулятор уже начал работу над приведением крипто компаний в соответствие с новыми требованиями, которые должны быть внедрены в деятельность компаний до 15 июня 2022 года. В противном случае, лицензия будет отозвана.
Ниже приведены основные из новых требований:
- Уставной капитал должен быть минимум 100 000 евро (для компаний, которые предоставляют услуги кошелька, обмена и выпуска криптовалюты), или минимум 250 000 евро (для компаний, которые предоставляют услуги перевода криптовалюты).
- В закон вводится новое понятие — «перевод криптовалюты», к которому применяются более жестокие требования. Переводом криптовалюты будет считаться любое движение крипты на кошелек или счет, даже если такое движение будет осуществляться компанией только частино, передав основной функционал третьему лицу. При этом переводом криптовалюты будет считаться даже то перемещение, в котором инициатором и получателем является одно и то же лицо, даже если перевод осуществляется в пределах одного сервиса.
- Усилились требования к собственным средствам крипто компаний.
- Введены требования внутреннего аудита и обязательного независимого годового аудита.
- Директор компании не может быть на этой должности в более чем 2-х компаниях. Это усложняет возможность иметь номинального директора, учитывая то, что в правлении крипто компании обятельно должен быть резидент Эстонии.
- Так называемый AML офицер теперь может выполнять эту роль только в одной компании.
- Кроме всего этого, закон теперь предусматривает ряд других требований в рамках применения мер должной осмотрительности, KYC.