Публичный доступ к коммерческому реестру снова будет ограничен
В начале этого года в целях соблюдения V Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег, Коммерческий реестр Эстонии наряду с другими странами ЕС сделал общедоступной информацию о компаниях, включая личные данные акционеров и бенефициарных собственников.
Решение Суда об ограничении доступа к данным о бенефициарах компаний
Однако это положение, требующее полного публичного доступа к информации о конечном владении, было признано недействительным Судом Европейского Союза в решении от 22 ноября 2022 года. Государства-члены ЕС обязаны выполнить это решение, то есть коммерческие реестры должны будут ограничить доступ к указанным выше данным.
В Эстонии, однако, пока еще не сформирована официальная позиция относительно того, какие юридические меры должны быть предприняты для выполнения решения суда. Соответствующий эстонский закон еще в силе, и информация о бенефициарах все еще находится в открытом доступе.
Тем не менее, в Эстонии нет никаких санкций за предоставление ложной информации в Коммерческий регистр (по ошибке или намеренно). Так что бенефициары компаний могут быть скрыты в любом случае, если они не хотят быть в публичном доступе.
Поэтому, пока эстонские власти размышляют о дальнейших действиях, менеджеры эстонских компаний могут не предоставлять данные о своих бенефициарных владельцах, обосновывая это нарушением их фундаментальных прав, о чем предписано в решении Суда. В конечном счете, у Эстонии не останется другого выбора, кроме как выполнить это решение.
Сдвиг в регулировании борьбы с отмыванием денег?
Это дело также показало, что некоторые нормы о борьбе с отмыванием денег не имеют правовых оснований и даже являются нарушением основных прав, защищаемых Хартией ЕС, что может привести к признанию таких норм недействительными. И вышеуказанное решение Европейского Суда дало этому прецедент.
Суд также заявил, что рассматриваемое положение не имело даже разумных оснований, поскольку не было никаких преимуществ или положительных эффектов от обеспечения доступа к данным о бенефициарах для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Вопрос в том, могут ли также в будущем быть отменены и некоторые другие нерациональные и обременяющие требования, чтобы облегчить предпринимателям ведение бизнеса?
Например, многие владельцы компаний сталкивались с произволом банков при открытии банковских счетов и их дальнейшем распоряжении. Похоже, что не все банки знают, как полностью соответствовать с такими сложными и часто даже туманными нормами по борьбе с отмыванием денег, что усложняет реальному бизнесу жизнь. Актуальный вопрос, будут ли упрощаться эти нормы правила? Или петля будет затягиваться и далее?